Sankční seznam je souhrnné označení pro seznamy osob a subjektů, vůči nimž platí omezující opatření, nejčastěji zmrazení majetku a zákaz jim cokoli poskytnout. Kdo s takovou osobou obchoduje, riskuje vysokou pokutu a v krajním případě i trestní odpovědnost.
Jaké sankční seznamy platí v Česku
V Česku platí současně několik seznamů. Každý má jiný právní základ a jiného „vlastníka“, takže kontrola jednoho z nich nestačí.
| Seznam | Kdo ho vede | Právní základ |
|---|---|---|
| Vnitrostátní sankční seznam | Ministerstvo zahraničních věcí, o zápisu rozhoduje vláda | zákon č. 1/2023 Sb., o omezujících opatřeních proti některým závažným jednáním uplatňovaných v mezinárodních vztazích (sankční zákon) |
| Protiteroristická opatření ČR | vláda | nařízení vlády č. 210/2008 Sb., k provedení zvláštních opatření k boji proti terorismu |
| Sankce EU | Rada EU | nařízení Rady, např. 269/2014 (Rusko) a 765/2006 (Bělorusko); konsolidovaný seznam finančních sankcí EU |
| Sankce OSN | Rada bezpečnosti OSN | rezoluce RB OSN, v EU provedené nařízeními |
Národní sankční seznam doplňuje unijní. Vláda na něj může zapsat subjekt, jehož zařazení na seznam EU navrhla a Rada EU ho do měsíce nezařadila. Rozhodne-li tak vláda, může k zápisu dojít i dříve. Jakmile se subjekt dostane na seznam EU, český zápis se ruší (§ 7 zákona č. 1/2023 Sb.). Na obou seznamech proto zpravidla nebudou tytéž osoby. Podrobnosti najdete v článku Sankční seznamy ČR, EU a OSN.
Sankce EU a OSN platí v Česku přímo a jejich dodržování upravuje zákon č. 69/2006 Sb., o provádění mezinárodních sankcí. Jde o nejrozsáhlejší seznamy s tisíci osob, firem a plavidel.
Prověřujeme i další mezinárodní seznamy, mimo jiné sankce USA a Velké Británie. V Česku nejsou závazné, ale často signalizují vyšší riziko klienta.
Kdo musí sankční seznamy kontrolovat
Každá firma. Zákaz poskytovat prostředky osobám ze seznamu plyne přímo z nařízení EU. Kdo se hodnověrně dozví, že u něj je majetek pod sankcemi, musí to bez zbytečného odkladu oznámit Finančnímu analytickému úřadu (§ 10 zákona č. 69/2006 Sb.) a s majetkem smí nakládat jen tak, aby ho ochránil (§ 11).
Povinné osoby podle § 2 AML zákona, tedy mimo jiné účetní, daňoví poradci, auditoři a realitní makléři, mají povinnosti širší. Už při identifikaci musí zjistit a zaznamenat, zda klient, osoba jednající za něj a jeho skutečný majitel nejsou osobami, vůči nimž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce (§ 8 odst. 8 AML zákona). U právnické osoby kontrolují i vlastnickou a řídicí strukturu (§ 9 odst. 2 písm. c). Výsledek musí doložit a uchovávat 10 let (§ 16). Koho přesně se to týká, popisujeme v článku Kdo je povinná osoba.
Jak prověřit klienta na všech seznamech najednou
- Zadejte klienta. Jméno a příjmení fyzické osoby nebo název firmy. Uveďte i datum narození, odfiltruje lidi se stejným jménem.
- Klikněte na „Prověřit“. Systém porovná údaje s národním seznamem ČR, seznamy EU a OSN, dalšími mezinárodními seznamy a databází PEP. Vyhledávání počítá s různým pravopisem jmen i s přepisem z cyrilice.
- Stáhněte PDF protokol. Protokol má jedinečné ID a QR kód, kterým kdokoli, třeba kontrolor FAÚ, ověří jeho pravost. Protokol zůstane i ve vaší evidenci.
Jak výsledek vypadá, uvidíte v ukázkovém protokolu, bez registrace.
Co dělat, když je klient na seznamu
- Obchod pozastavte. Nepřijímejte ani neposílejte žádné prostředky, dokud věc nevyjasníte.
- Ověřte, že jde o stejnou osobu. Porovnejte datum narození, státní příslušnost a další údaje. U běžných jmen je většina shod jen shoda jmen. Protokol u každé shody ukazuje míru jistoty a důvod.
- Pokud se shoda potvrdí, oznamte to FAÚ. Obchod se sankcionovanou osobou je podle § 6 odst. 2 AML zákona vždy podezřelý, takže povinná osoba podává oznámení podezřelého obchodu. Současně platí oznamovací povinnost podle § 10 zákona č. 69/2006 Sb. Klienta o oznámení neinformujte, zakazuje to povinnost mlčenlivosti (§ 38 AML zákona).
- Rozhodnutí zdokumentujte. Uschovejte protokol z prověrky a poznámku o tom, co jste udělali. Při kontrole rozhoduje právě dokumentace.
Kolik to stojí
Platíte jen za prověrku, od 109 Kč bez DPH za jednotlivou po 22 Kč bez DPH v největším balíčku. Bez předplatného a bez smlouvy a prověrky nepropadají. První prověrka je zdarma. Zobrazit ceník.