Politicky exponovaná osoba (PEP) je člověk, který zastává nebo zastával významnou veřejnou funkci, a lidé z jeho okolí. U takového klienta je vyšší riziko, že bude zneužit ke korupci nebo legalizaci výnosů, a proto s ním AML zákon spojuje přísnější postup.
Kdo je PEP podle českého zákona
Definici obsahuje § 4 odst. 5 zákona č. 253/2008 Sb. Za PEP se považuje fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem, například:
- hlava státu, předseda vlády, ministr a jeho náměstek nebo státní tajemník,
- poslanec nebo senátor,
- člen řídicího orgánu politické strany,
- vedoucí představitel územní samosprávy, typicky hejtman,
- soudce nejvyššího soudu, ústavního soudu nebo jiného nejvyššího justičního orgánu,
- člen bankovní rady ČNB,
- vysoký důstojník ozbrojených sil nebo sboru,
- člen řídicího nebo kontrolního orgánu obchodní korporace ovládané státem,
- velvyslanec nebo vedoucí diplomatické mise,
- a kdokoli, kdo obdobnou funkci vykonává v jiném státě, v orgánu EU nebo v mezinárodní organizaci.
PEP jsou také osoby blízké k těmto lidem, jejich společníci a spoluvlastníci ve stejné právnické osobě, lidé v jiném blízkém podnikatelském vztahu a skuteční majitelé firem, které vznikly v jejich prospěch. Podrobný rozbor najdete v článku Politicky exponovaná osoba (PEP).
Co musí povinná osoba u PEP udělat
| Povinnost | Ustanovení AML zákona |
|---|---|
| Zjistit a zaznamenat, zda klient, osoba jednající za něj a skutečný majitel nejsou PEP | § 8 odst. 8 písm. a) |
| Provést kontrolu klienta i u jednorázového obchodu s PEP nad 1 000 EUR | § 9 odst. 1 písm. a) bod 2 |
| Uplatnit zesílenou identifikaci a kontrolu klienta | § 9a odst. 2 písm. c) |
| Zjistit zdroj peněžních prostředků a majetku klienta i skutečného majitele | § 9a odst. 3 písm. a) bod 3, § 9 odst. 2 písm. f) |
| Získat souhlas člena statutárního orgánu nebo pověřené osoby k navázání nebo pokračování vztahu | § 9a odst. 3 písm. d) |
| Vztah sledovat pravidelně a zesíleně | § 9a odst. 3 písm. c) |
| Neuskutečnit obchod, pokud není znám původ peněz nebo majetku | § 15 odst. 2 |
Zjištění statusu PEP je přitom součástí už samotné identifikace. Nestačí ho řešit až při podezření. I při zjednodušené kontrole klienta musí povinná osoba postup podle § 8 odst. 8 dodržet (§ 13 odst. 2).
Jak status PEP ověřit
1. Prohlášení klienta. Klient vám sdělí, zda je PEP nebo k PEP patří. Je to užitečný zdroj, ale nespoléhejte jen na něj. Klient nemusí vědět, že jeho funkce do definice spadá, nebo to může zamlčet.
2. Prověrka v databázi. V ProverKlienta.cz zadáte jméno a příjmení a datum narození. Systém klienta porovná s databází PEP z celého světa včetně osob blízkých a obchodních partnerů a zároveň se sankčními seznamy ČR, EU a OSN. U každé shody vidíte zdroj, zemi a míru jistoty.
3. PDF protokol do dokumentace. Výsledek si stáhnete jako protokol s jedinečným ID a QR kódem. Ten slouží jako doklad, že jste status PEP zjistili, a uchováte ho 10 let spolu s ostatními doklady z identifikace (§ 16).
Jak vypadá prověrka politika, který na sankčním seznamu není, uvidíte v ukázkovém protokolu na příkladu Emmanuela Macrona.
Když klient je PEP
- Ověřte, že jde opravdu o něj. Shoda jména ještě neznamená shodu osoby. Porovnejte datum narození a zemi.
- Zjistěte původ majetku. Vyžádejte si informace a doklady o tom, odkud pocházejí peníze použité v obchodu, například daňové přiznání, smlouvu o prodeji nemovitosti nebo dědické rozhodnutí.
- Získejte souhlas vedení. Navázání vztahu musí schválit člen statutárního orgánu nebo osoba, kterou k tomu pověřil.
- Nastavte častější kontrolu. Klienta sledujte zesíleně po celou dobu vztahu a prověrku pravidelně opakujte.
Kolik to stojí
Jedna prověrka stojí od 109 Kč bez DPH, v největším balíčku 22 Kč bez DPH. Zahrnuje PEP, sankční seznamy i volitelně negativní zprávy v médiích. Bez předplatného, prověrky nepropadají. První prověrka je zdarma. Zobrazit ceník.